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為貫徹落實(shí)全行年度反洗錢(qián)工作會(huì)議精神，全面落實(shí)監(jiān)管新規(guī)，推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)邁上新臺(tái)階，農(nóng)發(fā)行浦口支行積極組織參加反洗錢(qián)工作會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，提高政治站位，主動(dòng)擔(dān)責(zé)履行反洗錢(qián)義務(wù)，全行上下合力推進(jìn)反洗錢(qián)工作取得新成效。
風(fēng)險(xiǎn)為本，夯實(shí)履職盡責(zé)關(guān)。反洗錢(qián)工作是維護(hù)國(guó)家金融安全的重要保障，該行以強(qiáng)烈的使命擔(dān)當(dāng)，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)重要論述，貫徹農(nóng)發(fā)行總行反洗錢(qián)工作會(huì)議精神，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，搭建與監(jiān)管部門(mén)良性互動(dòng)橋梁，聽(tīng)取監(jiān)管意見(jiàn)，暢通交流渠道，結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查罰點(diǎn)和監(jiān)管重點(diǎn)，查漏洞、排風(fēng)險(xiǎn)、清隱患，高效配合監(jiān)管工作，提升反洗錢(qián)管理水平，增強(qiáng)合規(guī)管理能力；同時(shí)積極開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)治理工作，以問(wèn)題為導(dǎo)向，以落實(shí)責(zé)任制為主線，主動(dòng)對(duì)照監(jiān)管評(píng)級(jí)與內(nèi)外部檢查要求，強(qiáng)化檢查監(jiān)督，確保更好地內(nèi)化反洗錢(qián)法律法規(guī)，穩(wěn)步提升反洗錢(qián)管理質(zhì)效。
砥礪深耕，筑牢專(zhuān)業(yè)素質(zhì)關(guān)。一方面，圍繞反洗錢(qián)核心義務(wù)，排查條線相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從嚴(yán)把控客戶(hù)準(zhǔn)入，緊盯客戶(hù)身份、經(jīng)營(yíng)和交易等關(guān)鍵要素，賬戶(hù)開(kāi)立前，針對(duì)不同特征客戶(hù)進(jìn)行差異化盡職調(diào)查，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研，加強(qiáng)工商等外部數(shù)據(jù)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)身份信息的實(shí)時(shí)校驗(yàn)比對(duì)；客戶(hù)關(guān)系存續(xù)期間，抓細(xì)日常監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，利用系統(tǒng)抽取與人工復(fù)核“雙排查”模式進(jìn)行可疑交易甄別，針對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)交易流水開(kāi)展回溯性分析，將反洗錢(qián)工作納入貸后管理的重要內(nèi)容，提高交易監(jiān)測(cè)有效性和精準(zhǔn)性；建立客戶(hù)資料規(guī)范化保存管理機(jī)制，序時(shí)完整保存客戶(hù)盡職調(diào)查資料、客戶(hù)身份識(shí)別資料和交易記錄。另一方面，加強(qiáng)人員培訓(xùn)宣傳，對(duì)內(nèi)組織反洗錢(qián)培訓(xùn)和反洗錢(qián)知識(shí)技能競(jìng)賽，利用互動(dòng)討論、問(wèn)答講評(píng)等方式，明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化全員洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，為反洗錢(qián)工作提質(zhì)增效提供內(nèi)生動(dòng)力；對(duì)外，開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，推動(dòng)反洗錢(qián)宣傳到企業(yè)，提升社會(huì)公眾防范非法金融活動(dòng)意識(shí)，持續(xù)增強(qiáng)反洗錢(qián)管理水平。
擔(dān)當(dāng)作為，守好嚴(yán)實(shí)作風(fēng)關(guān)。按照人民銀行和農(nóng)發(fā)行總行有關(guān)政策規(guī)定，持續(xù)健全完善反洗錢(qián)工作管理體系，壓實(shí)責(zé)任，夯實(shí)職責(zé)，推動(dòng)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作落細(xì)落地、做優(yōu)做精。對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求，結(jié)合該行實(shí)際，開(kāi)展“回頭看”自查，進(jìn)行“地毯式”排查，積極處理一戶(hù)多碼、長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)等賬戶(hù)問(wèn)題，圍繞內(nèi)控機(jī)制等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，研判自身工作，分析現(xiàn)存問(wèn)題，按時(shí)保質(zhì)做好分類(lèi)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)排查等工作，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求落實(shí)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管政策。注重將反洗錢(qián)核心義務(wù)融入業(yè)務(wù)過(guò)程，完善工作機(jī)制，制定實(shí)施方案，優(yōu)化流程機(jī)制，分解工作任務(wù)，細(xì)化操作流程，領(lǐng)導(dǎo)班子把方向、管大局，反洗錢(qián)相關(guān)崗位人員各司其職，部門(mén)協(xié)作，齊抓共管，促進(jìn)反洗錢(qián)工作與業(yè)務(wù)工作同頻發(fā)力，持續(xù)強(qiáng)化反洗錢(qián)管理體系和管理能力建設(shè)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)全局性、系統(tǒng)性工作。農(nóng)發(fā)行浦口支行將以此次反洗錢(qián)工作會(huì)議為契機(jī)，積極面對(duì)反洗錢(qián)工作的新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求，扎實(shí)做好反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法，守好反洗錢(qián)管理主陣地，發(fā)揮關(guān)鍵“一針”作用，做在日常、落在實(shí)處，為高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，奮力開(kāi)創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面。
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