|
為進一步加強涉案賬戶規范管理，全面提升賬戶工作管理水平，實現涉案賬戶數量有效壓降。近日，人民銀行阜寧縣支行陶洪副行長一行蒞臨我行就賬戶管理工作作現場督查和指導，我行熊莉娟副行長陪同調研指導。
座談會上，陶行長一行首先聽取了我行一季度涉案賬戶及目前賬戶管理工作開展情況的匯報。
隨后，陶行長對近期鹽城地區涉案賬戶管理情況進行了通報，指出了目前賬戶管理工作的重要性，并對本行開展個人賬戶排查工作 提出了具體要求，尤其是在客戶身份識別、大額資金監控及可疑交易報送等方面給予了建設性指導意見。針對目前“斷卡”行動工作要求，就目前嚴峻形勢及風險防控重點工作進行了提示，并對賬戶管理工作提出了要求和希望。
陶行長強調，在當前電信網絡詐騙和跨境賭博犯罪案件中，手機銀行和網上銀行轉賬成為非法資金快速轉移的主要方式，從涉案人員賬戶使用情況看，轉賬額度明顯超過了客戶的正常合理需求，從涉案賬戶年齡分析年輕化趨勢也越發明顯，是日后需要重點關注的賬戶管理風險點。
最后，我行熊莉娟副行長表示，將根據客戶身份、職業、年齡、交易等特征，提供與賬戶風險等級相匹配的銀行賬戶功能，審慎設置非柜面渠道賬戶資金轉出總限額、交易筆數及驗證方式等，后續再根據客戶正常合理需求、賬戶風險情況進行動態調整。同時，將進行新開賬戶及存量賬戶全面排查，對排查的賬戶合理進行賬戶分類分級管理，通過科技手段增強模型監測功能，確保有效壓降涉案賬戶增漲問題。
此次調研指導，為我行賬戶管理工作的有力推進樹立了信心，對涉案人員及其賬戶管理進一步明確了方向。下一步，我行將緊緊圍繞人行關于賬戶管理工作的相關要求及此次陶行長指示精神，以風險為本，主動履職，強化執行，確保賬戶管理工作再上新臺階。
|
