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為進(jìn)一步加強(qiáng)涉案賬戶規(guī)范管理，全面提升賬戶工作管理水平，實(shí)現(xiàn)涉案賬戶數(shù)量有效壓降。近日，人民銀行阜寧縣支行陶洪副行長(zhǎng)一行蒞臨我行就賬戶管理工作作現(xiàn)場(chǎng)督查和指導(dǎo)，我行熊莉娟副行長(zhǎng)陪同調(diào)研指導(dǎo)。
座談會(huì)上，陶行長(zhǎng)一行首先聽(tīng)取了我行一季度涉案賬戶及目前賬戶管理工作開(kāi)展情況的匯報(bào)。
隨后，陶行長(zhǎng)對(duì)近期鹽城地區(qū)涉案賬戶管理情況進(jìn)行了通報(bào)，指出了目前賬戶管理工作的重要性，并對(duì)本行開(kāi)展個(gè)人賬戶排查工作 提出了具體要求，尤其是在客戶身份識(shí)別、大額資金監(jiān)控及可疑交易報(bào)送等方面給予了建設(shè)性指導(dǎo)意見(jiàn)。針對(duì)目前“斷卡”行動(dòng)工作要求，就目前嚴(yán)峻形勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)工作進(jìn)行了提示，并對(duì)賬戶管理工作提出了要求和希望。
陶行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào)，在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪案件中，手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬成為非法資金快速轉(zhuǎn)移的主要方式，從涉案人員賬戶使用情況看，轉(zhuǎn)賬額度明顯超過(guò)了客戶的正常合理需求，從涉案賬戶年齡分析年輕化趨勢(shì)也越發(fā)明顯，是日后需要重點(diǎn)關(guān)注的賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
最后，我行熊莉娟副行長(zhǎng)表示，將根據(jù)客戶身份、職業(yè)、年齡、交易等特征，提供與賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶功能，審慎設(shè)置非柜面渠道賬戶資金轉(zhuǎn)出總限額、交易筆數(shù)及驗(yàn)證方式等，后續(xù)再根據(jù)客戶正常合理需求、賬戶風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。同時(shí)，將進(jìn)行新開(kāi)賬戶及存量賬戶全面排查，對(duì)排查的賬戶合理進(jìn)行賬戶分類分級(jí)管理，通過(guò)科技手段增強(qiáng)模型監(jiān)測(cè)功能，確保有效壓降涉案賬戶增漲問(wèn)題。
此次調(diào)研指導(dǎo)，為我行賬戶管理工作的有力推進(jìn)樹(shù)立了信心，對(duì)涉案人員及其賬戶管理進(jìn)一步明確了方向。下一步，我行將緊緊圍繞人行關(guān)于賬戶管理工作的相關(guān)要求及此次陶行長(zhǎng)指示精神，以風(fēng)險(xiǎn)為本，主動(dòng)履職，強(qiáng)化執(zhí)行，確保賬戶管理工作再上新臺(tái)階。
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