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為了精準防控資金風險，斬斷不法產(chǎn)業(yè)鏈條，農(nóng)發(fā)行南京市溧水區(qū)支行充分結(jié)合現(xiàn)有技術(shù)水平和內(nèi)部系統(tǒng)，在“三環(huán)節(jié)”牢牢守住資金風險防線。
一是在賬戶開立環(huán)節(jié)，借助天璣數(shù)據(jù)服務平臺，輔助盡職調(diào)查客戶信息，“企查查”等第三方信息平臺做好客戶身份識別，在政銀易企通系統(tǒng)錄入基本戶信息以備后續(xù)風險監(jiān)測。二是在轉(zhuǎn)賬匯款環(huán)節(jié)，聯(lián)網(wǎng)核查經(jīng)辦人身份，單筆或者當日累計在200萬元（含）以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金支付系統(tǒng)自動跳出大額資金支付雙線驗證流程，保障資金安全運行。三是在交易監(jiān)測環(huán)節(jié)，每日匯總活期存款借貸發(fā)生額，動態(tài)監(jiān)測存款余額的日均變化，深入了解客戶的資金使用情況。
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