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大豐農(nóng)商銀行以“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”為契機(jī)，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎合規(guī)文化，建立健全與業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的合規(guī)管理體系，持續(xù)提升防范化解風(fēng)險(xiǎn)能力。
一是制度流程信息化，立足長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。制度體系及管理流程建設(shè)全部依托本行信息化辦公平臺(tái)，“立改廢”全流程線上操作，流程優(yōu)化及時(shí)跟進(jìn)，每年制度修訂超200多次、流程優(yōu)化超100多項(xiàng)，為制度體系生命力和流程有效性持續(xù)輸血。二是案防管控常態(tài)化，構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)系統(tǒng)。開(kāi)發(fā)合規(guī)案防管理系統(tǒng)，建立線上標(biāo)準(zhǔn)化的部門(mén)自查、問(wèn)題整改、處罰問(wèn)責(zé)全流程監(jiān)督機(jī)制，系統(tǒng)自動(dòng)派發(fā)檢查進(jìn)度反饋工單130多個(gè)，內(nèi)控薄弱點(diǎn)進(jìn)入問(wèn)題庫(kù)，問(wèn)題整改銷號(hào)管理，內(nèi)外部檢查信息實(shí)時(shí)共享，實(shí)現(xiàn)管理活動(dòng)可控制、可追溯。三是履職團(tuán)隊(duì)專業(yè)化，豐富糾紛調(diào)解機(jī)制。與多家律所常年保持法律顧問(wèn)合作關(guān)系，為該行提供法務(wù)建議230多次；2021年5月份與人民法院、司法局等合作共建大豐區(qū)金融糾紛調(diào)解工作室，為金融類糾紛處置搭建新平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)“投訴受理+調(diào)解+裁決”的一站式金融糾紛解決服務(wù)。四是員工管理精細(xì)化，強(qiáng)化異常行為監(jiān)測(cè)。合規(guī)檔案信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全員、全面覆蓋，自建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、合規(guī)系統(tǒng)、案防系統(tǒng)，優(yōu)化系統(tǒng)攔截、流程管控、生物識(shí)別等防范措施，上線員工非正常資金往來(lái)、大額及頻繁交易等15項(xiàng)模型規(guī)則，大數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、自動(dòng)預(yù)警。五是內(nèi)部監(jiān)督聯(lián)動(dòng)化，有效整合管理資源。打造合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)律監(jiān)督“四位一體”的聯(lián)動(dòng)管理監(jiān)督體系，將管理監(jiān)督資源有機(jī)整合，明確信息共享、情況互通、工作互動(dòng)，對(duì)檢查及整改成效統(tǒng)一聯(lián)動(dòng)評(píng)估，提升管理監(jiān)督效果。
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