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4月份以來，農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行多措并舉強化客戶盡職調(diào)查，結(jié)合農(nóng)發(fā)行客戶的身份、行為和交易特征，持續(xù)加強賬戶管理，動態(tài)更新維護，累計核查賬戶145戶，新開設賬戶11戶，變更賬戶37戶，清理“睡眠賬戶”15戶，調(diào)整多家客戶賬戶落地簽及交易限額，將反洗錢持續(xù)識別管理要求嵌入賬戶管理相關(guān)制度中，切實履行政策性銀行反洗錢工作職責，從源頭上防控金融風險，切實保障客戶資金安全。
嚴把客戶“識別”，全面深入“了解你的客戶”。針對存量客戶盡職調(diào)查中通常面臨動態(tài)多變、實際業(yè)務偏離、存量信息缺失的情況，該行詳細審查保存的客戶資料和交易記錄，通過比對企查查、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，有效審查客戶資料的有效性和真實性，對于存在核對不相符情況的客戶，及時通知企業(yè)進行變更。該行還加強柜面與客戶部門的溝通，對于睡眠戶、長期不動戶，及時和客戶溝通將其轉(zhuǎn)化為有效賬戶，確需銷戶的由客戶部門聯(lián)系客戶銷戶，做到長期不動賬戶應銷盡銷。
農(nóng)發(fā)行大豐區(qū)支行將對開立、撤銷的賬戶進行核查，建立、健全開銷戶登記制度，定期與存款人對賬。加強客戶身份持續(xù)識別，實時探查客戶工商登記狀態(tài)及業(yè)務流量合理性，將反洗錢盡職調(diào)查貫穿于賬戶全生命周期中，推進賬戶管理水平再提升。
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